Socio fundador
Cristian Muñoz Ungerer
Ingeniero comercial de la Universidad de Concepción con 27 años de trayectoria profesional.
Asesoría patrimonial independiente para proteger, organizar y hacer crecer tu patrimonio.
Acompañamos a familias, empresarios e inversionistas en la organización, protección y gestión de su patrimonio.
Nosotros
Una mirada integral sobre tu patrimonio
Afitrading conecta objetivos personales, estrategia de inversión, protección y seguimiento dentro de una misma mirada patrimonial.
Nuestro rol es ordenar la información, comparar alternativas y aportar criterio para que cada decisión sea comprensible, revisable y consistente con el largo plazo.
Conocer nuestra forma de trabajoEquipo
Las personas detrás de cada recomendación
Gerente comercial
Eduardo Jerez Sanhueza
Ingeniero civil industrial de la Universidad de Concepción y magíster en ingeniería industrial por la UdeC. Más de 10 años de trayectoria profesional en asesoría inmobiliaria y previsional.
Gerente de operaciones
Felipe Durán Mena, CFA
Ingeniero comercial de la Universidad de Concepción. 11 años de trayectoria profesional.
Banquero
Matías Ruiz Córdova
Ingeniero civil industrial de la Universidad del Desarrollo. 3 años de trayectoria profesional.
Banquero
Fernando González Lobos
Ingeniero comercial de la Universidad de Concepción y MBA de la UAI, con más de 20 años de trayectoria en la industria financiera, desempeñándose como gerente de Nuevos Negocios y APV en Banchile Inversiones, sales head de Amicorp Group y actualmente como banquero, asesorando a clientes de alto patrimonio e institucionales en inversiones alternativas, estructuración de oportunidades y levantamiento de capital.
Asesor externo
Henry Neira Silva
Ingeniero comercial de la Universidad de Concepción. Cuenta con una amplia trayectoria profesional, desarrollada principalmente en las áreas de estructuración de productos y cumplimiento.
Asesor externo
Sergio Rivero Campos
Ingeniero comercial de la Universidad de Concepción. Amplia trayectoria profesional enfocada en activos alternativos.
Servicios
Decisiones conectadas, no soluciones aisladas
Gestión y asesoría de inversiones
Diseñamos y acompañamos una estrategia de inversión alineada con tus objetivos, horizonte y tolerancia al riesgo.
Consultar este servicioPlanificación patrimonial
Ordenamos la mirada sobre el patrimonio para conectar decisiones presentes con prioridades de largo plazo.
Consultar este servicioOrientación tributaria
Identificamos temas relevantes y coordinamos, cuando corresponde, el trabajo con especialistas independientes.
Consultar este servicioPlan de retiro
Integramos necesidades de retiro, liquidez futura y continuidad de ingresos dentro de la estrategia patrimonial.
Consultar este servicioProtección y mitigación de riesgos
Revisamos exposiciones que puedan afectar la estabilidad patrimonial y proponemos alternativas de protección.
Consultar este servicioAfiMedics
Un servicio de asesoría patrimonial diseñado para médicos, que integra inversiones, planificación financiera y decisiones de largo plazo en una estrategia construida en torno a cada etapa de su carrera y patrimonio.
Consultar este servicioModelo de asesoría
Un proceso claro para decisiones de largo plazo
- 01
Reunión de diagnóstico
Conocemos tu situación, objetivos y preocupaciones.
- 02
Definición de objetivos y perfil de riesgo
Definimos horizonte, liquidez y tolerancia al riesgo.
- 03
Diseño de la estrategia patrimonial
Diseñamos una estructura patrimonial coherente.
- 04
Recomendación de inversiones
Comparamos alternativas de distintas instituciones.
- 05
Seguimiento, reportería y rebalanceo
Reportamos, revisamos y recomendamos ajustes.
Arquitectura abierta
El cliente al centro de la estrategia
Analizamos distintas alternativas para recomendar soluciones alineadas con las necesidades de cada cliente.
Cliente
Objetivos, patrimonio, horizonte y necesidades.
Analiza, compara, asesora y recomienda.
Administradoras de fondos
Estructuran y administran vehículos de inversión.
Corredoras y plataformas
Facilitan el acceso y la ejecución en distintos mercados.
Emisores
Ofrecen instrumentos financieros con condiciones propias.
Custodios
Mantienen los activos y registros de cada inversión.
Proveedores de información
Aportan datos para el análisis y el seguimiento.
Afitrading no recibe ni custodia directamente el dinero. Las inversiones se materializan y mantienen mediante las instituciones correspondientes.
Comité de inversiones
Rigor colectivo detrás de cada recomendación
Las recomendaciones se apoyan en un proceso estructurado de análisis y no dependen exclusivamente de una opinión individual.
- 01Análisis de mercados
- 02Revisión de fondos y productos
- 03Evaluación de riesgos
- 04Selección o descarte
- 05Seguimiento posterior
Comunidad
Ideas, conversaciones y actualidad de Afitrading
01
Un podcast de Afitrading
Inversionista Calificado
Conversaciones sobre mercados, activos alternativos, finanzas personales y decisiones de largo plazo.02
Afitrading en LinkedIn
Perspectiva institucional, análisis y novedades para nuestra comunidad profesional.03
Afitrading en Instagram
Contenido visual, hitos del equipo y una mirada cercana a la comunidad Afitrading.Preguntas frecuentes
Claridad desde la primera conversación
Respuestas simples sobre el modelo de asesoría y el rol que cumple cada participante.
01¿Cómo funciona la asesoría?+
El proceso comienza con un diagnóstico. A partir de tus objetivos, horizonte y necesidades de liquidez, Afitrading diseña una estrategia, analiza alternativas y acompaña su seguimiento.
02¿Quién custodia las inversiones?+
Las inversiones se materializan y mantienen en las instituciones financieras correspondientes. Afitrading asesora, analiza y recomienda; no recibe ni custodia directamente el dinero del cliente.
03¿Cómo se realiza el seguimiento?+
Mediante revisión periódica, reportería consolidada y recomendaciones de ajuste cuando cambian los mercados, los objetivos o las necesidades del cliente.
04¿Cómo puedo agendar una reunión?+
En este piloto puedes recorrer un formulario demostrativo que no envía ni almacena información. El canal real de contacto se incorporará únicamente después de su aprobación.
Primera conversación
Conversemos sobre tus objetivos patrimoniales.
Conoce cómo nuestro equipo puede acompañarte en la organización, protección y gestión de tu patrimonio.
Piloto en modo demostración. El formulario no envía ni almacena información.